<Назад

AML / KYC

1. Общие положения

  • 1.1. Исполнитель – обменный сервис Lucky exchange.
  • 1.2. Заказчик – пользователь, воспользовавшийся услугами сервиса.
  • 1.3. Исполнитель придерживается принципов противодействия отмыванию денег (AML) и проверки клиентов (KYC) с целью минимизации рисков мошенничества и незаконных операций.
  • 1.4. Исполнитель никогда не пойдет на какое-либо соглашение с физическим или юридическим лицом, подозреваемым или непосредственно вовлеченным в незаконную деятельность или в случае, если известно, что средства были получены в результате незаконной деятельности.
  • 1.5. Сервис не оказывает дополнительных услуг по анализу будущей транзакции и не отвечает на вопросы Заказчиков, связанные с возможным риском по проведению сделки обмена или конвертации средств.
  • 1.5.1. Заказчик несет ответственность за чистоту своих средств.
  • 1.5.2. При сомнениях в чистоте средств Заказчик должен самостоятельно проверить степень риска на открытых специализированных площадках либо на площадках, которые предоставит Исполнитель по запросу.
  • 1.6. Совершая обмен, Заказчик подтверждает согласие с Правилами сервиса Lucky exchange и AML/KYC-политикой.

2. Процедуры AML/KYC

  • 2.1. Исполнитель использует профессиональные системы биржи Rapira и процессинга Heleket для автоматической AML-проверки всех транзакций в соответствии с международными стандартами противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT). Биржа Rapira и процессинг Heleket являются лицензированными провайдерами, а их AML-фильтры соответствуют международным стандартам.
  • 2.2. Список критериев высокого риска, которые могут быть обнаружены в ходе AML-проверки:
    • Mixer
    • Sanctions
    • Ransom
    • Gambling
    • Scam
    • Malware
    • Dark Market
    • Dark Service
    • Stolen Coins
    • Terrorism Financing
    • Fraudulent Exchange
    • Illegal Service
    • Child Exploitation
    • Fraud Shop
    • Enforcement action
    • High-Risk Jurisdiction
    • Special Measures
    • Online Pharmacy
  • 2.3. В случае обнаружения привязки к высокорискованным активам не менее 1% (список критериев см. в п. 2.2) или общего риска не менее 30%, операция приостанавливается, а Заказчику предлагается пройти KYC-проверку для возврата средств.
  • 2.4. Требования к KYC-проверке:
  • Записать видео-селфи хорошего качества, на котором вы держите паспорт рядом с лицом. Данные паспорта должны быть четко видны и читаемы.
  • Затем без прерывания записи продемонстрировать кошелек или аккаунт, с которого были отправлены средства.
  • На видео должны быть четко видны хэш транзакции и адрес кошелька отправителя.
  • Скриншоты, фотографии и записи экрана не принимаются. Демонстрация транзакции в блокчейне вместо кошелька или аккаунта отправителя не принимается.

3. Возврат активов, не прошедших AML-проверку

  • 3.1. Возврат возможен только после успешного прохождения KYC-проверки (п. 2.4).
  • 3.2. В случае если Заказчиком не были предоставлены запрошенные данные в течение 14 календарных дней после блокировки, средства переходят в полное владение Исполнителя.
  • 3.3. В случае успешного прохождения KYC-проверки Исполнитель осуществляет возврат средств Заказчику на адрес отправителя (в течение суток) либо на другой адрес (до 10 суток) по запросу Заказчика.
  • 3.4. Исполнитель обязан предоставлять информацию о Заказчике и его операциях исключительно по официальным запросам государственных органов, имеющих соответствующие полномочия в соответствии с законодательством.
  • 3.5. Возврат невозможен, если по данным активам был получен запрос из компетентных органов или иных ведомств любой юрисдикции. В таком случае заблокированный актив может выступать в качестве вещественного доказательства по делу.

4. Форс-мажор

  • 4.1. Исполнитель не несет ответственности за использование сервиса Lucky exchange в противоправных целях (легализация преступных доходов, финансирование терроризма и пр.).
  • 4.2. Исполнитель не несет ответственности за ущерб, нанесенный действиями третьих лиц, использующих услуги Исполнителя.